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【研报分享】从大模型到智能体, 扣子Coze在金融投研中的应用

wang wang 发表于2026-01-25 22:28:00 浏览1 评论0

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【研报分享】从大模型到智能体, 扣子Coze在金融投研中的应用

研报来源为:太平洋证券研究所,以下是DeepSeek总结的研报要点,需要获取研报文件的看文末信息。

一、研究背景与核心观点

  • 背景:大语言模型(LLM)在2025年技术爆发,但落地面临任务拆解、工具协同、专业适配等挑战。

  • 核心观点:AI Agent 通过整合LLM、外部工具、工作流与知识库,能有效推动LLM在智能投研场景中的应用。

  • Coze定位:字节跳动推出的“零代码AI Agent开发平台”,具备模块化生态、垂直场景适配等优势。


二、Coze核心功能解析

  1. Coze空间:支持自然语言指令完成任务,可上传附件、添加扩展、切换任务引擎。

  2. 核心模块

    • BOT智能体:AI交互入口。

    • 插件生态系统:丰富的能力扩展。

    • 工作流:可视化节点串联,实现复杂任务自动化。

    • 知识库:支持多种格式文档上传与智能检索。

  3. 内置大模型:涵盖国产模型(豆包、DeepSeek、通义千问等)和国际模型(GPT-4、Gemini等)。


三、Coze在投研中的实践案例

  1. 报告/文献解读工作流

    • 自动提取文档内容,结合LLM生成关键信息总结与公式解读。

  2. 财务数据分析

    • 通过网页爬取或插件获取实时财务数据,使用DeepSeek等模型进行多维度分析(盈利能力、偿债能力、运营能力等)。

  3. 研报爬取与总结

    • 爬取多篇研报,提取关键信息并写入飞书表格,由LLM生成结构化总结。


四、Coze投研相关插件

报告列举了多个官方插件,覆盖:

  • 资讯获取(如新浪财经、水滴信用)

  • 文档处理(如文件读取、格式转换)

  • 数据可视化(如图表大师)

  • 代码执行与量化回测(如代码执行器)


五、应用前景展望

  • 多Agent协同:实现数据抓取→分析→报告生成的全流程自动化。

  • 实时风控增强:动态监控持仓,秒级触发调仓信号。

  • 垂直知识库融合:接入行业研报与财报数据库,提升分析专业性。

  • 合规与部署:嵌入合规审计功能,支持策略一键发布至交易终端。


六、风险提示

  • 模型输出存在随机性与准确性风险。

  • 案例仅供参考,不构成投资建议。

  • 需注意数据时效性与模型迭代带来的变化。


总结

本研报系统阐述了Coze作为AI Agent平台在金融投研中的落地路径与实践价值,强调其通过低代码、插件化、工作流驱动的方式,显著提升投研效率与智能化水平,并展望了其在多Agent协同、实时风控、知识融合等方面的未来潜力。

—END—
原研究报告有30页,获取完整版研报可以关注本公众号,回复“扣子投研”